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最近，虚拟货币常出现在人们视野中。然而，这些货币背后潜藏着非法集资的风险，这一现象引起了社会各界的广泛关注。监管部门已经多次采取措施，对这种现象进行整治。显然，这是一件关系到众多投资者切身利益的大事。

五部委联合发布风险提示

8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行和市场监管总局联合发布的风险提示至关重要。当前形势下，众多部门共同关注此事，凸显了问题的严重性。联合发布此举，彰显了整治虚拟货币非法集资的决心。各部门各司其职，从监管到市场监控，全面监督风险提示相关事宜。

这份风险提示主要针对那些打着“虚拟货币”和“区块链”旗号的非法集资活动。目前，有人利用这两个热门话题进行欺诈和敛财。因此，这份风险提示犹如一盏警示灯，向公众传递了警告信息。

对比之前的9.4文件

2017年9月4日，央行与七个部门共同发布了《防范代币发行融资风险公告》。这份公告中，文件内容既有相似之处，也有各自的特点。其中，9.4文件主要针对ICO等非法活动。但如今，风险警示的焦点已转向非法集资、传销和诈骗等行为。由此可见，随着时间的推移，虚拟货币领域的违法行为在演变，监管措施也在不断调整，以应对新的形势。

监管部门正逐步扩大监管范围，监管范围已从ICO延伸至非法集资等不法行为。目前，监管重点已涵盖IFO、IMO、IEO等新兴币圈术语，以及代投、空投等行为。这反映出监管部门对币圈有了更透彻的理解，掌握了这些新型违法行为，以便更高效地进行监管工作。

BAT巨头的行动

腾讯、阿里巴巴等大型企业并未止步于跟随他人。以腾讯为例，该公司对一些公众号传播涉嫌ICO及虚拟货币交易炒作信息的行为，依照法规进行了处理，包括屏蔽相关内容，并对相关账号进行了永久封禁。这些互联网巨头在社会经济领域扮演着关键角色，他们的举措在抑制虚拟货币交易方面发挥了积极作用。

这些大型企业选择合作，首要是因为它们承担着社会责任。此外，他们遵循监管要求，不愿与非法虚拟货币交易产生关联。同时，他们的举措对众多用户有益，也在一定程度上减少了人们陷入非法虚拟货币集资等风险的可能。

非法集资的新特征

该文件提到，以区块链为名进行非法集资的行为，往往具有欺骗性高、诱惑力强、隐蔽性大的特点。在现实中，不少非法集资团伙以区块链高科技为幌子。他们多在高档场所活动，或是制作出看似专业的资料。

这些行为主要针对的是人们对区块链技术的无知。他们承诺了高额回报和迅速盈利，吸引了那些只追求小利或渴望快速发财的人。这种隐蔽性使得普通民众难以辨别，同时也给监管工作带来了挑战。

公安部的角色

公安部首次就虚拟货币监管问题发表了意见，但事实上，针对这一领域的整治工作早已展开。以互联网金融领域为例，非法集资和传销等问题，公安部已经介入并着手处理。他们的作用至关重要，能够在打击犯罪等多个方面，对虚拟货币领域的违法行为进行有效整治。

从宏观层面来看，非法集资案件，诸如社会治安问题，会对经济秩序产生破坏。公安部有执法权，他们参与其中，能有效威慑那些企图从事虚拟货币非法集资的人。如此一来，可以从根本上遏制犯罪行为，确保公众的合法权益不受损害。

风险提示与法律法规的关系

2017年的文件能作为法律依据来实施。但8月24日发布的警示主要针对可能让投资者受损的虚拟币营销及业务活动。这两者在功能上存在差异。该警示的主要职能是向公众传达风险信息，让大家意识到潜在的风险。

投资者权益保护及监管执法方面的法律条文将更为严格和强劲。此外，风险警示同样不容忽视，它有助于普及知识，使投资者在面临繁杂的虚拟货币市场时，能更加慎重地做出选择。

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