近年来，区块链等新概念流行起来，有些人想趁机谋取不正当利益。银保监会等五个部门已发出警告，曝光了那些以区块链名义进行非法集资等违法行为的做法，这些行为的背后真相，公众需要提高警惕。

网络化跨境化操作

现代科技助力下，这些非法活动呈现出网络化和跨国界的趋势。交易过程完全依赖互联网，资金流动则依赖于网络支付工具。众多案例中，犯罪分子甚至租用海外服务器建立网站，专门对国内民众进行诈骗。这种做法使得一旦骗局展开，风险范围极大，且传播速度极快。在众多案例中，诈骗所得资金还流向境外，给监管和追踪工作带来了极大挑战。此外，一些虚拟货币骗局还利用网络群组，有人在群内宣称能代为投资海外区块链项目，这些看似吸引人的机会实则可能隐藏着诈骗陷阱。

这种现象并非少数，在现实中，不少网络途径被骗子用作作案手段。众多骗子通过网络社交软件寻找受害者，然后通过多样的网络支付方式转移资金。这些网络渠道的隐秘性和方便性，为他们作案提供了掩护。

欺骗诱惑性强

不法行为极具误导性、吸引力和难以察觉。他们借助名人效应、炒作热门话题如区块链，以及空投糖果等手法，鼓吹投资虚拟货币风险高收益低。在交易过程中，他们暗中操控虚拟货币价格波动，通过设定提现限制等非法手段谋取暴利。更有一些不法分子，以创新的名义发行虚拟货币，或假借共享经济之名进行炒作。

有些平台宣扬虚拟货币是避险投资，消费者信以为真进场，结果却遭受惨重损失。这些平台还可能利用机器人刷数据、篡改信息，制造虚假繁荣景象。消费者一旦被诱导进入，就只能任由市场操控，财产被侵占。这种情况在众多虚拟货币诈骗中屡见不鲜，普通消费者根本难以辨别真伪。

多违法风险特征

在这些涉及虚拟货币的非法行为中，多种违规风险交织。他们以静态和动态收益为诱饵，诱导人们投资，并开展非法集资、传销和诈骗活动。这些行为者不仅诱导投资者投入资金，还招募下线，不断扩充资金规模。这种行为与传销组织相似，只是换上了虚拟货币的伪装。

众多案例表明，这类所谓投资方案长期难以维系。一旦投资者参与，资金几乎等同于投入虎口。许多人直到最后才意识到自己上当，然而已经晚了。

大众易被蛊惑原因

大众之所以容易受到迷惑，是多重原因共同作用的结果。首先，很多人对新兴事物理解不够。比如，许多人只是听闻了“区块链”这个热门词汇，却对它的真正内涵和技术细节知之甚少，因此很容易被那些以新技术为幌子的骗局所欺骗。一项调查表明，在某个地区，超过一半的投资者在投资虚拟货币前对区块链毫无了解。其次，高收益的诱惑也是一个重要原因。与传统的投资手段相比，那些声称收益高且风险小的虚拟货币项目显得格外诱人。在访谈中，许多投资者坦承，他们是被这些项目的高回报率所吸引。

如何防范骗局

为了防止这类诈骗，首要任务是增强对新型概念的理解。应当积极学习并掌握如区块链等技术究竟为何物，以及其运作方式。比如，可以阅读相关书籍或参加网络课程。再者，需持有理智的投资心态，不要被高额回报轻易吸引。要牢记世上没有免费的晚餐。在投资过程中，应对看似诱人的项目保持警惕。众多成功避免风险的投资者在交流经验时均强调，理性分析和克制欲望至关重要。

期待多方遏制

大众需增强警惕，其他各方亦应采取行动。监管部门应不断强化监管措施，健全法律法规。银保监会等机构已在监督领域发挥作用，但仍需与其他部门协作，合力打击跨国诈骗。此外，互联网企业也应承担审查责任。若社交和支付平台能对虚拟货币诈骗信息进行筛选，将有效遏制此类诈骗信息的扩散。

最后有个问题想请教大家，若有人向你推荐投资数字货币，你将如何应对？希望各位能踊跃留言交流、点赞并转发这篇文章，让更多的人提高警惕，避开虚拟货币中隐藏的欺诈风险。