最近，区块链技术备受关注，各行业纷纷研究其应用前景。但同时也存在风险，有些人把虚拟货币交易伪装成“区块链项目”，从事诈骗、传销等非法行为。这种行为不仅侵犯了人们的财产安全，还扰乱了金融市场的秩序。

虚拟货币交易乱象

当前交易市场里，许多自诩为区块链的项目颇为复杂。以某些交易平台为例，它们宣扬“交易即挖矿”等极具吸引力的口号，诱导用户注册并充值，随后通过赠送虚拟货币来增加平台交易量。此类行为相当普遍，并不局限于某个地区，全国范围内都有类似事件发生。在不少城市的办公楼中，就有不少这类伪装成公司的存在。这些交易平台缺乏实体经济的支持，仅靠这种欺诈手段来获取利益。而且，许多人不明就里地加入了其中，误以为找到了一条新的赚钱途径，实则陷入了陷阱。

这种借助人们对于区块链的好奇心理所引发的市场混乱，还有一种形式就是推销虚拟货币。他们声称提前购买能让货币价值翻倍，许多人轻信此言，投入了大量的资金，但最终大多损失惨重。

矿机背后的骗局

有些企业以区块链为名售卖挖矿设备，他们采购电子元件拼凑成所谓的“挖矿机”，接着向消费者鼓吹购买后能获得高额回报。比如，之前不少消费者在不知情的情况下花费上万元购买了这些设备。整个过程并不复杂，他们只是利用了人们渴望快速获利的心理。

顾客买下产品后，这些企业常找各种理由，比如声称交易平台遭黑客袭击。结果，即便客户通过矿机挖到了数字货币，也无法换成现金，消费者的钱就这样浪费了。不少顾客想要维护自己的权益，却发现没有门路，因为那些公司通常会在出事之前就注销或转移资产。

持仓分红的传销本质

某些区块链企业推出了分红持仓方案，其欺骗性很强。他们宣称持有资产即可每日获得分红，并且通过推广还能获得佣金。甚至有夸大其词的说法，比如投入100元就能赚取100万元。这种运作方式与传销无异。

这类行为主要通过招募下线来扩大规模，不断诱导更多人加入。在一些小城市和乡镇，以区块链为幌子的传销活动相当活跃。那些幕后操控者常常利用高科技的噱头，诱使许多对区块链一无所知的群众上当受骗。

政策的明令禁止

2017年9月4日，央行及七个部门共同发布了《防范代币发行融资风险公告》。公告中明确指出，要停止虚拟货币的直接交易，并着手对相关交易场所进行清理和整治。由此可见，政策层面早已认识到虚拟货币交易中潜藏的巨大风险，并迅速采取了管控措施。

这种虚拟货币交易涉嫌涉及非法发行代币、证券，还有非法集资、金融诈骗、传销等多种违法行为。我国刑法对此有明确的规定，对违法行为的主使者将依法定罪并处以刑罚。

区块链的真正含义

区块链本质上是一种分散式的账本，相当于分散式的数据库。比如，在借贷的例子中，如果小A借给小B一万元，为了避免赖账，他会将借据在多个微信群里转发，这些记录的群就像一个个区块，里面的数据是无法被篡改的。这才是区块链技术的核心所在。然而，不少骗子故意混淆这两个概念，让人误以为虚拟货币的交易就是区块链。

区块链的适用场景

确定场景是否适宜采用区块链技术，需思考几点：需不需要数据库，是否涉及多方共同写入，写入者是否值得信赖，各方利益是否协调一致。区块链技术作为基础协议或解决方案，能有效解决信任难题并实现价值传输。它在数字货币、金融资产交易结算、数字政务、存证防伪数据服务等领域，展现出广阔的应用前景。然而，一些虚拟货币骗局却利用人们对区块链技术功能的期待，误导人们参与交易。

你是否身边有人误入这类虚拟货币的骗局？遇到这种情况，大家应当迅速避开并报告，别忘了点赞及转发此文，助更多人远离欺诈。